实验要求
（1）专业与年级要求
本实验面向金融、财政、经济、会计、财务管理、企业管理学相关专业本科3、4年级，硕士生1、2年级。
（2）基本知识和能力要求
要求学生掌握宏观经济学、微观经济学、货币银行学等前导课程知识，具备一定的的证券投资基础理论知识。
本实验对学生的能力提出了分层要求。掌握必要的证券投资知识的学生即可操作本实验。对于高阶段的学生，需要学生掌握必要的Python编程能力，以进行探究式学习。
教学成果
本项目依托的教材《证券投资学》为“十三五”江苏省高等学校重点教材，江苏省高等学精品教材奖，曾获得江苏省高等学校精品教材和苏州大学教学成果二等奖。教材第三版获得苏州大学精品教材培育项目资助。在苏州大学、华南师范大学、上海海事大学等20 多所高校广泛使用，累计使用量超过5 万册。在当当、京东等各大电商平台均有销售。
实验背景
1. 智能投顾顺应对现代信息技术发展对金融科技人才培养的新需求。
以人工智能、大数据为代表的现代信息技术蓬勃发展，金融业因对信息数据高度依赖，与现代信息技术融合日益加深，金融科技成为各类金融领域必不可少的技术手段。智能投顾作为当前金融科技在投资领域的最新应用，不仅综合运用了全面的经济、金融、投资专业知识，还高度结合了最新的信息技术手段，成为金融投资领域最为高精尖的新兴服务之一。
智能投顾是指为客户提供基于算法的在线投资顾问和资产管理服务。具体而言，智能投顾利用大数据分析、量化金融模型以及智能化算法，根据投资者的风险承受水平、预期收益目标以及投资风格偏好等要求，为用户提供投资参考，并监测市场动态，对资产配置进行自动再平衡，提高资产回报率，从让投资者实现“零基础、零成本、专家级”动态资产投资配置。智能投顾的出现有效地拓宽了投资者参与金融市场的渠道，正在发展成为传统财富管理服务模式的有效补充。目前，商业银行、基金公司、证券公司、互联网金融平台等不同类型的金融机均推出了智能投顾平台，其中中国银行的“中银慧投“、华夏基金的“查理智投“等平台在智能化水平方面较为领先。随着实践中金融机构业务模式的转变，也对相关领域的教学内容及模式创新提出了更高要求。
2. 现有证券投资教学往往以理论教学为主，对实践应用的探索环节有所欠缺。
当前关于证券投资的教学较为传统，缺少可以互动、探索的虚拟仿真平台和系统，无法帮助学生了解智能投顾系统背后资产配置优化的原理和具体过程。现有证券投资教学往往以理论教学为主，对实践应用的探索环节重视不够，主要原因在于金融投资过程中存在风险——收益权衡，理论教学过程中不能通过投资实践验证；金融风险的主要环节具有不可逆性，做出投资决策后无法撤回、重新投资，而课程中让学生实际体验不同的投资模式。金融投资还具有长周期特征，单个牛市或熊市可能会持续4-5年甚至更长时间，学生课题期间无法体验不同市场条件下的投资。
在此背景下，基于量化分析的智能投顾虚拟仿真教学实验项目建设，具有显著的必要性、迫切性和典型性。
本实验在帮助学生梳理所学理论知识的基础上，通过虚拟仿真教学能使学生把资产配置及投资策略优化用于实践，实际体验智能化证券投资的全过程，提升发现、分析、研究和解决经济金融问题的综合能力。另外，本实验的编程环境基于 Python语言，通过精心设计互动性问题，给学生提供了机会学习有关量化投资的基本编程设计。
设计原则
本实验项目以证券投资学等金融课程的专业知识为基础，以智能化资产配置为目标，以量化分析为手段，基于资产组合管理理论和有效市场等现代金融理论，进行实验步骤的设计。主要遵循以下原则：
（1）实验原理的前沿性：以学科发展为方向，跟踪学科热点，从金融市场的角度展开实验设计，结合金融科技，从跨学科视角帮助学生理解“人们在不确定的环境中如何进行资源的时间配置”这一关键问题。
（2）实验步骤的仿真性：在实验流程中，采用真实金融市场数据，构建真实应用场景，使用真实量化分析算法。最大化的复现了一个虚拟仿真的智能化投资系统。考虑到证券投资的特征，分阶段安排不同性质的实验内容，从低到高，渐进式推动。实验项目的设计分为感性模拟（风险偏好自评）、理性验证（技术分析、基本面分析）和创新研究（投资组合、投资策略构建）三类，根据学生所处的学习阶段分别安排。
（3）实验方法的高阶性：融合当代经济、金融学研究方法和趋势，使用量化分析、计算机编程技术、金融工程建模等手段与工具，对金融大数据进行深度分析。
实验目标
本实验项目以智能化资产配置为目标，引入基于互联网、大数据、信息技术和人工智能等技术手段，建立“以客户需求为驱动”的智能投顾虚拟仿真系统，加强学生对经济、金融类专业知识的理解，深化学生对各类理论模型的认识，引导学生将不同课程中所涉及的投资决策分析知识与模型融会贯通，培养学生综合运用相关理论知识分析解决投资决策问题的能力。
项目具体要达到的实验目的如下：
（1）理解自上而下的资产配置优化的方法和原理；
（2）理解宏观经济环境对预期市场风险溢价的影响；
（3）理解基于技术分析的选股和择时技巧；
（4）理解影响股票横截面收益的基本面因素；
（5）理解分散化投资原则及投资组合构建的方法和原理；
（6）理解动态再平衡的投资策略；
（7）理解投资绩效评价的方法和原理。
成绩评定
本实验的系统评分倾向于关注学生在自主学习下对仿真流程的完成度，根据学生基于判断的输入以及实验结果输出进行客观评分。仿真系统实时记录学生的全部实验过程的每个步骤，根据细化到具体步骤的评分标准，综合计算最终的实验成绩。具体标准如下：
